يعمل بعض مستشاري الاستثمار بطريقة شاملة ، حيث ينظرون إلى جميع جوانب حياتك المالية ويضعون خطة استثمار شاملة – وهي عملية تسمى غالبًا “إدارة الثروات”. لدى مستشاري الاستثمار الآخرين تركيز أضيق ، مثل الخبرة في الأسهم التي تدفع توزيعات الأرباح أو السندات البلدية. من الشائع أن يقوم مستشار استثمار إدارة الثروات (أو مدير الثروات) بتعيين مستشارين استثماريين ذوي تركيز ضيق لإدارة أجزاء معينة من محفظة العميل. يقوم مستشار الاستثمار بتنسيق جهودهم أثناء العمل كشخص نقطة للعميل.

أثناء هيكلة محفظتك ، سيركز مستشارك على الجوانب المختلفة لتخطيط الثروة مثل –

• Yشهيتك للمخاطرة
• مستوى فهمك وراحتك في الاستثمار في الأسهم أو الصناديق المشتركة
• إنشاء أدوار للاستثمارات المختلفة لاستخدامها كحسابات تقاعد أو حسابات غير تقاعدية
• شرح لك جميع المخاطر المرتبطة بكل نوع استثمار بالإضافة إلى معدل العائد المتوقع

كن يجب عليهم دائمًا تقديم وصف سهل الفهم وواضح لنهج إدارة الأموال الذي يعتزمون اتباعه.

من المهم أيضًا أن تبقي مستشارك على اطلاع دائم بجميع استثماراتك وحساباتك ، حتى تلك التي لا يديرها. سيضمن ذلك أن محفظتك ككل منطقية ، وسيتجنب الازدواجية والعمل في أغراض متقاطعة مع مقتنياتك وأصولك الأخرى. تذكر دائمًا أن مديرك لن يتمكن أبدًا من تقديم أي توصيات حتى يفهم أفقك الزمني ، ومستوى خبرتك في الاستثمار ، وأهدافك ، ورغبتك في مخاطر الاستثمار.

يؤمن مديرو العلاقات في سيغورو بجعل أموالك تعمل نحو الهدف الذي حددته ، بقدر ما تعمل بجد من أجل أموالك. اتصل بنا لمعرفة كيف.